# Orama Academy

## Primeros pasos

- [Qué es Orama](https://academy.orama.ai/introduccion/que-es-orama.md): Orama es una plataforma online que te permite ver, controlar y prever el dinero de tu empresa en tiempo real. Conecta tus bancos y ERP, organiza tus cobros y pagos, y ten siempre claro cuánto dinero tienes hoy y cuánto vas a tener mañana.
- [Crea tu cuenta de Orama](https://academy.orama.ai/crea-tu-cuenta-de-orama.md): No description found
- [Configurar Orama](https://academy.orama.ai/primeros-pasos/configurar-empresa.md): Datos básicos, opciones generales: lo que conviene dejar listo antes de conectar el primer banco.
- [Conceptos básicos](https://academy.orama.ai/introduccion/conceptos-basicos.md): Los términos que verás en Orama explicados en una frase: partida, previsión, movimiento, conciliación y cuadro de tesorería.
- [Conecta tus bancos](https://academy.orama.ai/primeros-pasos/conectar-primer-banco.md): Conecta tu primera cuenta por PSD2 en tres pasos y empieza a ver movimientos al momento. También pólizas de crédito, tarjetas, factoring y confirming.
- [Crear las primeras partidas](https://academy.orama.ai/primeros-pasos/crear-primeras-partidas.md): Organiza cobros y pagos en partidas (nóminas, alquiler, clientes…) para que el cuadro de tesorería refleje tu negocio desde el primer día.
- [Tu primera conciliación](https://academy.orama.ai/primeros-pasos/primera-conciliacion.md): Cómo asignar cada movimiento bancario a su partida: la conciliación automática por palabras clave y la manual, paso a paso.
- [Invitar a tu equipo](https://academy.orama.ai/primeros-pasos/invitar-equipo.md): Añade usuarios a tu empresa en Orama y controla qué puede ver y hacer cada uno con el sistema de permisos de roles de usuarios.
- [Siguientes pasos](https://academy.orama.ai/primeros-pasos/siguientes-pasos.md): Ya tienes bancos conectados y partidas creadas. Qué explorar a continuación según tu rol: gerente, controller o asesor.
- [Qué es conciliar](https://academy.orama.ai/conciliacion/que-es-conciliar.md): Conciliar es emparejar cada movimiento del banco con su partida o previsión. Orama lo hace solo por palabras clave; tú revisas el resto.
- [Conciliar movimientos](https://academy.orama.ai/conciliacion/conciliar-movimientos.md): Paso a paso para asignar a su partida los movimientos que Orama no ha conciliado automáticamente, uno a uno o en bloque.

## Funcionalidades

- [Dashboard](https://academy.orama.ai/dashboard/vision-general.md): Personaliza la pantalla de inicio con los gráficos y reportes que necesitas: saldo, cobros y pagos, crédito dispuesto y KPIs, a tu manera.
- [Crédito dispuesto](https://academy.orama.ai/dashboard/credito-dispuesto.md): El crédito dispuesto es la parte ya usada de tus líneas, confirming y factoring. Orama lo muestra en el dashboard por producto y en total, por porcentaje de uso.
- [Conectar tu banco](https://academy.orama.ai/bancos/conectar-banco.md): Añade cuentas y productos bancarios con acceso de solo lectura (PSD2) para que los movimientos se descarguen solos. Pasos, bancos y errores.
- [Gestionar productos bancarios](https://academy.orama.ai/bancos/gestionar-cuentas.md): Activa o desactiva cuentas, renueva la conexión cuando caduca el consentimiento PSD2 y resuelve errores de sincronización.
- [Renovar la conexión PSD2](https://academy.orama.ai/bancos/reconexion-psd2-90-dias.md): PSD2 obliga a renovar el consentimiento de acceso al banco cada 90 días (180 en algunos bancos). En Orama lo renuevas en un minuto desde Bancos, sin perder datos.
- [Payouts de pasarelas de pago](https://academy.orama.ai/bancos/payouts-pasarelas.md): Orama conecta Stripe, PayPal, Redsys y Adyen como una cuenta más: descarga cada cobro, comisión, devolución y payout, muestra el saldo disponible y concilia cada payout con la transferencia que llega a tu banco. Así dejas de ver en el banco un ingreso "STRIPE PAYOUT" opaco y pasas a saber qué ventas, qué comisiones y qué devoluciones hay detrás.
- [El cuadro de tesorería](https://academy.orama.ai/tesoreria/vision-general.md): La pantalla central de Orama: saldo real pasado, previsto futuro y saldo acumulado por partida y periodo (día, semana o mes).
- [Partidas y previsiones](https://academy.orama.ai/tesoreria/partidas-y-previsiones.md): Crea partidas para cada concepto recurrente y define previsiones (importe y fecha) para ver tu caja futura en el cuadro de tesorería.
- [Previsión automática](https://academy.orama.ai/tesoreria/prevision-automatica.md): Orama crea previsiones automáticas de tres formas: reglas de estimación proyectadas en el tiempo, facturas del ERP con vencimiento y sugerencias de la IA.
- [Editar desde el cuadro](https://academy.orama.ai/tesoreria/editar-desde-el-cuadro.md): Modifica importes, fechas y partidas directamente en la celda del cuadro de tesorería, sin cambiar de pantalla.
- [Columnas calculadas](https://academy.orama.ai/tesoreria/columnas-calculadas.md): Añade columnas con totales y fórmulas propias al cuadro de tesorería y al reporte de proyectos para crear métricas a medida.
- [Ratios](https://academy.orama.ai/ratios.md): Convierte las cifras de tu tesorería en indicadores que te dicen cómo va tu negocio.
- [Gestión de tareas](https://academy.orama.ai/tareas/gestion-tareas.md): Tu bandeja de pendientes: movimientos sin conciliar, facturas por emparejar y previsiones incumplidas, resueltas desde un solo sitio.
- [Conciliación de movimientos](https://academy.orama.ai/conciliacin-de-movimientos.md): Asigna a su partida los movimientos del banco que Orama no ha podido conciliar automáticamente, uno a uno o en bloque.
- [Conciliación de facturas](https://academy.orama.ai/conciliacin-de-facturas.md): Asigna a su partida las facturas de tu ERP o de Excel que Orama no ha podido emparejar automáticamente, para que se conviertan en previsiones.
- [Previsiones incumplidas](https://academy.orama.ai/previsiones-incumplidas.md): Revisa las previsiones cuya fecha ya ha pasado sin que se cumplieran y decide qué hacer con cada una: asignarle su movimiento, cambiar su fecha o cancelarla.
- [Informes y gráficos](https://academy.orama.ai/analisis/informes-y-graficos.md): Gráficos de cash flow, categorías, previsiones incumplidas y productos financieros para entender la salud financiera de tu empresa.
- [Reporte por Email (PTE)](https://academy.orama.ai/reporte-por-email-pte.md): No description found
- [KPIs financieros](https://academy.orama.ai/analisis/kpis-financieros.md): Los indicadores clave para medir tu salud financiera en Orama: burn rate, runway y ratios personalizados con ayuda de la IA.
- [Listados de movimientos, previsiones y partidas](https://academy.orama.ai/listados/movimientos-y-previsiones.md): Consulta, filtra y gestiona en detalle tus movimientos bancarios, previsiones futuras, previsiones incumplidas y partidas.
- [Listado de movimientos bancarios](https://academy.orama.ai/listados/listado-de-movimientos.md): Histórico completo de todas tus cuentas en una tabla: filtra por fecha, importe, partida o concepto, personaliza columnas y exporta a Excel.
- [Listado de previsiones futuras](https://academy.orama.ai/listados/listado-de-previsiones.md): Todas las previsiones pendientes, de factura o de estimación, con filtros por partida, fecha, importe y proyecto. Edítalas o expórtalas.
- [Facturas (PTE)](https://academy.orama.ai/facturas.md): No description found
- [Previsiones incumplidas (PTE)](https://academy.orama.ai/previsiones-incumplidas-pte.md): No description found
- [Importar datos](https://academy.orama.ai/importar-exportar/importar-datos.md): Cómo subir movimientos bancarios (cuentas manuales), previsiones, facturas y remesas a Orama desde un archivo Excel o CSV.
- [Importar movimientos](https://academy.orama.ai/importar-movimientos.md): No description found
- [Exportar datos](https://academy.orama.ai/importar-exportar/exportar-datos.md): Descarga movimientos, el cuadro de tesorería, el histórico diario o la comparativa real vs previsto en Excel para informes y auditorías.
- [Norma 43](https://academy.orama.ai/importar-exportar/norma-43.md): La Norma 43 (AEB43) es el fichero con el que los bancos españoles exportan movimientos. Con Orama no la necesitas: la conexión PSD2 descarga los movimientos sola.
- [Crear un presupuesto](https://academy.orama.ai/presupuestos/crear-presupuesto.md): Planifica cobros y pagos por partida y periodo en un presupuesto anual y compáralo después con la realidad.
- [Comparativa presupuesto vs real](https://academy.orama.ai/presupuestos/comparativa.md): Analiza las desviaciones entre lo que presupuestaste y lo que realmente ha ocurrido, partida por partida.
- [Configuración de empresa](https://academy.orama.ai/configuracion/perfil-empresa.md): Gestiona los datos de tu empresa, trabajadores, permisos, opciones generales y tu plan de suscripción.
- [Tu perfil de usuario](https://academy.orama.ai/configuracion/perfil-usuario.md): Personaliza tu nombre, idioma (7 disponibles), nivel y preferencias visuales en Orama.

## Orama Avanzado

- [Productos financieros](https://academy.orama.ai/productos-financieros/gestion-productos.md): Gestiona líneas de crédito, tarjetas, préstamos, confirming y factoring para ver tu financiación completa y sus cuotas en el cuadro.
- [Remesas](https://academy.orama.ai/productos-financieros/remesas.md): Agrupa múltiples cobros en una sola remesa para gestionar recibos de forma masiva y llevar un control completo del histórico.
- [Conciliar un confirming](https://academy.orama.ai/productos-financieros/conciliar-confirming.md): Con confirming, el banco paga al proveedor y tú pagas al banco al vencimiento. En Orama solo debe existir una previsión: la del cargo del banco al vencimiento.
- [Tags personalizadas](https://academy.orama.ai/config-reportes/tags-personalizadas.md): Cómo crear tags para agrupar partidas (costes fijos, ventas online…) y ver subtotales propios en el cuadro de tesorería y los análisis.
- [Crea tus previsiones](https://academy.orama.ai/tesoreria/crea-tus-previsiones.md): Crea reglas de previsión (importe, periodicidad, fecha) que Orama proyecta en el tiempo, y cuándo conviene apoyarlas en facturas.
- [Proyectos](https://academy.orama.ai/proyectos/gestion-proyectos.md): Asigna movimientos y previsiones a proyectos para analizar costes e ingresos por proyecto directamente desde Orama.
- [Reporte de Proyectos](https://academy.orama.ai/proyectos/reporte-proyectos.md): Visualiza todos tus proyectos en una tabla con importes por período para analizar costes e ingresos de cada proyecto.
- [Conciliar facturas](https://academy.orama.ai/conciliacion/conciliar-facturas.md): Configura en cada partida las reglas (NIF, nombre fiscal, palabras clave) para que las facturas de tu ERP o de Excel se asignen solas.
- [Reglas de palabras clave](https://academy.orama.ai/tesoreria/palabras-obligatorias-y-opcionales.md): Cómo definir en cada partida las palabras obligatorias, opcionales y rechazadas para que Orama concilie los movimientos automáticamente.
- [Listado de facturas](https://academy.orama.ai/listados/facturas.md): Consulta y gestiona las facturas importadas desde tu ERP o cargadas manualmente en Orama.
- [Conectar tu ERP](https://academy.orama.ai/integraciones/conectar-erp.md): Cómo integrar tu software de gestión (Sage, A3 Innuva, Holded, Odoo) con Orama para importar facturas automáticamente.
- [Business Central](https://academy.orama.ai/integraciones/business-central.md): Cómo conectar Microsoft Dynamics 365 Business Central con Orama para importar facturas y remesas automáticamente, en modo solo lectura.
- [Odoo](https://academy.orama.ai/integraciones/odoo.md): Orama se conecta a Odoo con una API key y descarga facturas de venta y compra, abonos y remesas cada 2 horas para convertirlas en previsiones de cobro y pago.
- [Holded](https://academy.orama.ai/integraciones/holded.md): Orama se conecta a Holded con una API key (API v2) y descarga facturas de venta, compras, abonos, pagos y remesas cada 2 horas para crear previsiones.
- [Sage 50](https://academy.orama.ai/integraciones/sage-50.md): Sage 50 se integra con Orama con un conector instalado junto a tu Sage que envía facturas y remesas con un token. Orama las convierte en previsiones.
- [Sage 200 y Sage Despachos](https://academy.orama.ai/integraciones/sage-200.md): Sage 200 y Sage Despachos se integran con Orama mediante un conector que envía facturas y remesas con un token. Orama crea previsiones por vencimiento.
- [A3 Innuva](https://academy.orama.ai/integraciones/a3-innuva.md): Orama se conecta a A3 Innuva por OAuth2: autorizas en Wolters Kluwer y recibe facturas emitidas y recibidas, cobros y pagos por webhook en tiempo real.
- [Grupo de empresas](https://academy.orama.ai/grupo-empresas/multi-empresa.md): Gestiona varias empresas desde una sola cuenta: visión consolidada de tesorería, categorías compartidas y control total de tu grupo.
- [Asistente de inteligencia artificial](https://academy.orama.ai/inteligencia-artificial/asistente-ia.md): La IA de Orama analiza el histórico de cada partida, sugiere previsiones y genera fórmulas de ratios a partir de una descripción en lenguaje natural.
- [API externa y accesos temporales](https://academy.orama.ai/api-externa/acceso-api.md): Conecta tus sistemas con Orama mediante la API o comparte datos de tesorería con terceros usando enlaces temporales.
- [Orama para despachos y asesorías](https://academy.orama.ai/despachos/asesorias.md): Un despacho gestiona en Orama la tesorería de todos sus clientes desde una cuenta: una empresa por cliente, permisos por usuario, bancos y ERP e informes por email.
- [Glosario de tesorería](https://academy.orama.ai/glosario/terminos-tesoreria.md): Definiciones breves de tesorería y de Orama: partida, previsión, conciliación, burn rate, runway, PSD2, confirming, factoring, remesa y crédito dispuesto.
- [Novedades](https://academy.orama.ai/novedades/changelog.md): Historial con fecha de cada mejora de Orama desde marzo de 2026: Orama 2.0, multi-idioma, IA en previsiones y ratios, proyectos, crédito dispuesto y más.