Conecta tus bancos
Conecta tu primer banco a Orama por PSD2 en tres pasos, con acceso de solo lectura, y empieza a ver movimientos y saldos en tu cuadro de tesorería.
Conectar tu primer banco a Orama es el paso 2 de la puesta en marcha: permite que la plataforma descargue automáticamente tus movimientos y saldos para ver tu tesorería siempre actualizada (hasta 4 veces al día, cada 6 horas). Se hace desde la rueda de configuración ⚙️ › Conectar Bancos, con una conexión PSD2 (Open Banking) de solo lectura, y sirve también para añadir pólizas de crédito, tarjetas, factoring y confirming.
La conexión bancaria usa la normativa europea PSD2 (Open Banking): es segura, está regulada por ley y Orama solo tiene acceso de lectura. Puede ver tus movimientos y saldos, pero nunca puede transferir dinero ni realizar operaciones en tu cuenta.
¿Cómo conecto mi banco a Orama?
Ve a Conectar bancos y pulsa Añadir
Arriba a la derecha, haz clic en la rueda de configuración ⚙️ y después en Conectar Bancos. Pulsa Añadir nuevo banco y busca tu entidad por país y nombre (por ejemplo: «Santander», «CaixaBank», «BBVA» o «Bankinter»). Elige también el tipo de acceso, Empresa o Particular, que usas en tu banca online.
Autoriza la conexión en tu banco
Se abrirá una ventana de la web de tu propio banco o del agregador bancario (no de Orama). Introduce tus credenciales, autoriza el acceso de lectura y confírmalo con tu método de seguridad habitual (SMS, app del banco, firma digital…). Orama nunca ve ni almacena tus credenciales.
Selecciona las cuentas que quieres conectar
Orama te muestra todos los productos que tu empresa tiene contratados en ese banco. Selecciona los que quieras usar y confirma. La primera descarga del histórico puede tardar unos minutos.
Empieza conectando solo cuentas corrientes y tarjetas de crédito, y deja los productos más avanzados, como el confirming y el factoring, para cuando domines la plataforma.
A partir de ahora, los movimientos nuevos llegarán a la bandeja de tareas para que los asignes a una partida (u Orama los asignará solo si reconoce las palabras clave), y en tu cuadro de tesorería empezarás a ver los datos reales de tus cuentas.
Guía completa: Conectar un banco a Orama por PSD2. Qué hacer si tu banco no aparece, cómo renovar la autorización cada 90 días, permisos necesarios y más preguntas frecuentes.
Preguntas frecuentes
¿Puede Orama mover dinero de mi cuenta?
No. La conexión usa la normativa europea PSD2 y Orama solo tiene acceso de lectura: puede ver tus movimientos y saldos, pero nunca puede transferir dinero ni realizar operaciones en tu cuenta. Además, nunca ve ni almacena tus credenciales.
¿Puedo usar Orama sin conectar ningún banco?
Sí. Puedes crear cuentas manuales e importar movimientos desde Excel. También puedes usar el cuadro de tesorería solo con previsiones (sin datos reales). Pero la experiencia es mucho mejor con al menos una cuenta conectada, porque todo se automatiza.
Siguiente lección
3. Crea tus categorías y partidas
Organiza tus cobros y pagos en categorías y partidas para construir tu cuadro de tesorería.
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