Gestionar cuentas bancarias

Gestionar tus productos bancarios en Orama significa mantener al día las cuentas que has conectado. Desde la sección Bancos puedes gestionarlas todas: cambiar el nombre, ver sus saldos, activar o desactivar cuentas, resolver errores de conexión, renovar el consentimiento PSD2 y forzar actualizaciones, además de crear cuentas manuales sin conexión bancaria.

¿Qué ves en la pantalla de Bancos?

Para cada cuenta conectada, Orama te muestra:

• Nombre de la cuenta y número (IBAN parcial)
• Saldo actual actualizado automáticamente
• Estado de la conexión: activa, con error, o pendiente de renovar
• Última sincronización: cuándo se descargaron los últimos movimientos

Si quieres ver cuánto dinero tienes en cada banco y producto mes a mes, pasado y previsto, consulta el reporte de productos bancarios.

Acciones disponibles

¿Cómo activo o desactivo una cuenta?

Si tienes una cuenta que no quieres incluir en tu tesorería (por ejemplo, una cuenta antigua o que usas para otra cosa), puedes desactivarla. Los movimientos de esa cuenta dejarán de descargarse y no aparecerá en el cuadro de tesorería.

Para reactivarla, simplemente vuelve a activarla desde la misma pantalla.

¿Cómo resuelvo un error de conexión?

Si ves un icono de error en alguna cuenta, un signo de exclamación rojo en el menú superior, normalmente significa que:

• La autorización PSD2 ha caducado (cada 90 días aprox.) — pulsa en la cuenta para renovarla (ver cómo)
• El banco está temporalmente no disponible — espera unas horas e intenta de nuevo
• Ha habido un cambio en las credenciales del banco — vuelve a autorizar

Editar una cuenta

Puedes cambiar el nombre que viene por defecto y llamarla como lo hagas habitualmente de manera interna. Por ejemplo, la cuenta con la que pagas los impuestos la puedes llamar "Impuestos". También puedes editar el color asociado a ese producto, que se utiliza en las líneas de las gráficas.

¿Qué pasa si elimino una cuenta?

Si quieres desconectar una cuenta de Orama de forma permanente, puedes eliminarla. ¡Pero cuidado! Los movimientos ya descargados no se conservan. Si quieres eliminar una cuenta y mantener el pasado, contacta con el equipo de soporte.

Cuentas manuales (sin conexión bancaria)

Si tu banco no soporta conexión automática, algo extraño en Europa pero habitual en Latam, puedes crear una cuenta manual e importar los movimientos desde un archivo Excel. Ve a rueda de configuración › Importar › Importar movimientos bancarios para cargar el fichero. Tienes los pasos en Importar movimientos bancarios.

Esta funcionalidad también puede utilizarse para gestionar los movimientos de una caja de dinero en efectivo, si existiera. Es más habitual en sectores como la distribución o la hostelería.

Preguntas frecuentes

¿Qué significa la exclamación roja en el menú?

Que alguna cuenta tiene un error de conexión. Normalmente se debe a que la autorización PSD2 ha caducado (cada 90 días aprox.), a que el banco está temporalmente no disponible o a un cambio en las credenciales del banco. Para solucionarlo, pulsa la exclamación, entra en la cuenta con error y pulsa Actualizar. Más detalle en Renovar la conexión PSD2.

¿Qué pasa con los movimientos de una cuenta desactivada?

Los movimientos de esa cuenta dejan de descargarse y la cuenta no aparece en el cuadro de tesorería. Puedes reactivarla en cualquier momento desde la misma pantalla.

¿Se conservan los movimientos si elimino una cuenta?

No. Los movimientos ya descargados no se conservan. Si quieres eliminar una cuenta y mantener el pasado, contacta con el equipo de soporte.

¿Puedo cambiar el nombre y el color de una cuenta?

Sí. Puedes cambiar el nombre que viene por defecto por el que uses internamente, por ejemplo «Impuestos», y editar el color asociado al producto, que se utiliza en las líneas de las gráficas.

¿Puedo mezclar cuentas conectadas y manuales?

Sí. Puedes mezclar cuentas automáticas y manuales en la misma empresa, y el cuadro de tesorería las muestra todas juntas. Las cuentas manuales también sirven para llevar una caja de efectivo.

Siguiente paso

• Renovar la conexión PSD2: qué hacer cuando aparece la exclamación roja y cómo renovar en un minuto.
• Reporte de productos bancarios: el saldo de cada cuenta y producto, mes a mes.
• Payouts de pasarelas de pago: conecta Stripe, PayPal, Redsys o Adyen como una cuenta más.

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