Gestionar productos bancarios

Una vez que has conectado tu banco, desde la sección Bancos puedes gestionar todas tus cuentas: cambiar el nombre, ver sus saldos, activar o desactivar cuentas, resolver errores de conexión y forzar actualizaciones.

Qué ves en la pantalla de Bancos

Para cada cuenta conectada, Orama te muestra:

• Nombre de la cuenta y número (IBAN parcial)
• Saldo actual actualizado automáticamente
• Estado de la conexión: activa, con error, o pendiente de renovar
• Última sincronización: cuando se descargaron los últimos movimientos

Acciones disponibles

Activar o desactivar una cuenta

Si tienes una cuenta que no quieres incluir en tu tesorería (por ejemplo, una cuenta antigua o que usas para otra cosa), puedes desactivarla. Los movimientos de esa cuenta dejarán de descargarse y no aparecerá en el cuadro de tesorería.

Para reactivarla, simplemente vuelve a activarla desde la misma pantalla.

Resolver errores de conexión

Si ves un icono de error en alguna cuenta, un signo de exclamación rojo en el menú superior, normalmente significa que:

• La autorización PSD2 ha caducado (cada 90 días aprox.) — pulsa en la cuenta para renovarla
• El banco está temporalmente no disponible — espera unas horas e intenta de nuevo
• Ha habido un cambio en las credenciales del banco — vuelve a autorizar

Editar una cuenta

Puedes cambiar el nombre que viene por defecto, y nombrarla de la forma que habitualmente lo hagáis de manera interna, por ejemplo, si la cuenta con la que pagáis impuestos, la podéis llamar "Impuestos". También podrás editar el color asociado a dicho producto, este color se utiliza en las líneas de las gráficas.

Eliminar una cuenta

Si quieres desconectar una cuenta de Orama de forma permanente, puedes eliminarla. Pero cuidado! Los movimientos ya descargados no se conservan, si quieres eliminar una cuenta y mantener el pasado, contacta con el equipo de soporte.

Cuentas manuales (sin conexión bancaria)

Si tu banco no soporta conexión automática, algo extraño en Europa pero habitual en Latam, puedes crear una cuenta manual e importar los movimientos desde un archivo Excel. Ve a Importar > Movimientos bancarios para cargar el fichero. Más información en este enlace.

Esta funcionalidad también puede utilizarse para gestionar los movimientos de una caja de dinero en efectivo, si existiera. Es más habitual en sectores como la distribución o la hostelería.

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