Conceptos básicos

Una partida es un concepto recurrente de cobro o pago dentro de tu cuadro de tesorería. Por ejemplo: “Nóminas”, “Alquiler oficina”, “Cobros cliente 1”, “Cuota autónomo” o “Combustible”.

Piensa en las partidas como las filas de tu cuadro de tesorería. Cada fila representa algo que cobras o pagas de forma habitual, y te ayuda a ordenar los movimientos bancarios y las previsiones.

Una partida puede ser muy específica, como los cobros de un cliente concreto, por ejemplo “Cliente 1”. También puede agrupar movimientos que comparten un mismo concepto, aunque vengan de diferentes proveedores, como “Combustible” para gastos en distintas gasolineras o “Restaurantes” para comidas en diferentes establecimientos.

Además, puedes crear partidas más genéricas, como “Otros gastos” o “Varios”, para agrupar proveedores puntuales o movimientos que no necesitas analizar con tanto detalle.

Las partidas se agrupan a su vez en categorías, también totalmente personalizables. El cuadro se organiza en categorías (por ejemplo, «Alquileres») y partidas (por ejemplo, «Alquiler nave»).

Una previsión es el importe que esperas cobrar o pagar en una fecha concreta de vencimiento dentro de una partida.

Por ejemplo, si la partida “Nóminas” tiene una previsión de 15.000 € con vencimiento el 30 de mayo, significa que esperas una salida de caja de 15.000 € de nóminas en ese día concreto.

Esto es fundamental porque, al asignar cada previsión a su fecha exacta de vencimiento, Orama puede construir una proyección diaria de tesorería. Así no solo sabes cuánto vas a cobrar o pagar en un mes, sino también qué días concretos tendrás entradas o salidas de caja. De esta forma, podrás localizar tensiones de caja en periodos concretos dentro de un mes.

En Orama existen dos tipos de previsiones:

Las estimaciones, que sirven para proyectar importes esperados a futuro. Se utilizan, por ejemplo, para previsiones a largo plazo o para partidas que normalmente no tienen factura asociada, como nóminas, impuestos, devolución de deuda, rentings o suministros.

Y las previsiones basadas en facturas, que se generan a partir de facturas con fecha de vencimiento. Estas suelen aportar más precisión a corto plazo, por ejemplo a 30, 60 o 90 días.

La lógica habitual es empezar con estimaciones para construir una previsión inicial. Después, a medida que llegan facturas con vencimientos futuros, esas facturas ajustan o perfeccionan la estimación inicial. Aun así, no todas las partidas tienen por qué tener facturas, por lo que en esos casos se seguirán utilizando estimaciones.

Un movimiento es una transacción real en tu cuenta bancaria. Cada vez que entra o sale dinero, el banco genera un movimiento que Orama descarga automáticamente. Ya sea un movimiento en la cuenta corriente, una operación de tarjeta de crédito o el pago de una factura con un confirming.

Conciliar no es una sola operación, sino dos preguntas encadenadas que Orama resuelve por orden.

Nivel 1: ¿a qué partida pertenece este movimiento?

Es la clasificación. Cuando entra un apunte del banco, lo primero es decidir a qué concepto de tu cuadro corresponde. Se resuelve automáticamente mediante las reglas de palabras clave de cada partida, o manualmente desde la cola de Tareas si ninguna regla lo captura.

Nivel 2: ¿qué previsión o factura cancela?

Una vez dentro de la partida, el movimiento se empareja con la previsión concreta que le corresponde, o con la factura si la previsión nacía de un documento. Su importe se descuenta de lo previsto y esa previsión pasa de esperada a cumplida.

El cuadro es la pantalla principal de Orama. Es una tabla donde las filas son tus partidas y las columnas son períodos de tiempo (días, semanas o meses).

En cada celda ves el importe real (lo que ya pasó) o previsto (lo que esperas que pase). En la primera fila ves el saldo acumulado: cuánto dinero dispondrás a final de cada periodo. Y en la última columna puedes configurar sumatorios de los periodos que quieras, por ejemplo, el importe total de lo que va de año más las previsiones hasta final de año.