Cuadro de tesorería
Qué es un cuadro de tesorería, qué incluye y cómo se lee: cobros, pagos y saldo por periodo, con lo real y lo previsto. Del Excel a Orama.
Un cuadro de tesorería es una tabla con los cobros y pagos de tu empresa por periodo (día, semana o mes) y el saldo resultante, que muestra cuánto dinero has tenido, tienes y tendrás. Es la herramienta básica para controlar y prever la caja. En Orama es la pantalla central: se alimenta de tus bancos y tus facturas, y combina lo real con lo previsto.
¿Qué incluye?
- Filas: los conceptos de cobro y pago (en Orama, categorías y partidas: ventas, nóminas, alquiler, impuestos…).
- Columnas: los periodos de tiempo.
- Saldo: la caja al cierre de cada periodo.
- Lo real y lo previsto: hasta hoy, los movimientos del banco; a partir de hoy, las previsiones.
Excel o software de tesorería
Muchas empresas lo llevan en Excel, pero hay que actualizarlo a mano con los extractos del banco. En Orama, el cuadro se actualiza automáticamente: los movimientos llegan de tus bancos, se concilian con sus partidas y las facturas se convierten en previsiones. Ver El cuadro de tesorería.
Preguntas frecuentes
¿Con qué periodo conviene verlo?
Diario para el día a día, semanal para las reuniones de tesorería y mensual para planificar. En Orama puedes cambiar la vista cuando quieras.
¿Cuadro de tesorería y cash flow son lo mismo?
Están muy relacionados: el cuadro de tesorería muestra el flujo de caja (entradas y salidas) por periodo y el saldo resultante.
¿Puedo exportarlo a Excel?
Sí. En Orama puedes descargar el cuadro mensual, semanal o diario. Ver Exportar datos.