Partidas y previsiones

Ve a Tesorería en el menú principal.

Haz clic en el botón Partidas y en + Crear Partida o también en****los 3 puntos verticales al lado del nombre de la categoría donde quieras crearla (Cobros, Pagos, etc.).

• Pónle un nombre claro. Por ejemplo: "Nóminas", "Alquiler oficina Madrid", "Cobros cliente 1".
• Selecciona si es salida o entrada de caja
• Selecciona la categoría donde debe insertarse. Por defecto, ya estarán creadas una sere de categorías genéricas y habituales entre todas las empresas. Haciendo clic en el + de la derecha, podrás eliminar, editar y crear categorías nuevas.

Aquí, parametrizaremos la partida para que siempre que cumpla estas condiciones, los movimientos se asignen automáticamente a ella.

Las palabras clave son los textos que aparecen en el concepto de los movimientos de tu banco cuando se produce ese cobro o pago. Por ejemplo, para nóminas podrías poner: "NÓMINA", "TRANSFERENCIA EMPLEADOS". Si tenemos una partida que sea TAXI, pondremos en opcionales: "taxi" "uber" "cabify"

También podemos filtrar o acotar la selección de movimientos indicando importes, por ejemplo, si hay dos recibos de electricidad que en el concepto pone lo mismo, podemos indicar que el que de importe superior a 1.000€ es el de la nave y el de menos de 300€ es el de la oficina.

Y por último podemos indicarle pen qué producto bancario encontraremos esos movimientos, mismo ejemplo que antes, si son dos cargos con el mismo concepto pero suceden en cuentas diferentes, lo podemos limitar con esta función.

Orama usará estas indicaciones para asignar automáticamente los movimientos del banco a esta partida.

El paso 3 configura cómo esta partida recoge automáticamente las facturas que llegan desde tu ERP o desde una importación. Funciona en paralelo al paso anterior, pero con una diferencia importante: mientras que la conciliación de movimientos busca texto en el concepto del apunte bancario, aquí Orama busca en los datos de la factura.

Son configuraciones independientes: una partida puede tener reglas de facturas sin tener reglas de movimientos, y al revés.

En Orama una previsión puede nacer de dos sitios: de una estimación —lo que crees o sabes que va a ocurrir, sin documento que lo respalde todavía— o de una factura, que tiene mucha más certeza porque trae importe y vencimiento reales. Este paso 4 es donde configuras las estimaciones.

Empieza siempre por aquí. Las estimaciones son las que te dan horizonte: proyectan mucho más lejos que las facturas que tienes ahora mismo encima de la mesa. Después, en las partidas donde concilies facturas, esas estimaciones se irán afinando conforme lleguen los documentos. Y en las partidas que no reciben facturas útiles —nóminas, préstamos, la factura de la luz que llega a la vez que el cargo— la estimación será tu única previsión, así que conviene cuidarla.

Cómo crear una previsión

En el bloque Nueva previsión no creas una previsión suelta, sino una regla que Orama proyecta automáticamente hacia el futuro:

• Importe. Lo que esperas que ocurra en cada periodo. Justo debajo tienes cuatro medias calculadas con el histórico real de la partida (mes pasado, media histórica, media por operación y últimos tres meses) para no estimar a ciegas.
• Frecuencia. Cada cuánto se repite. Obligatorio.
• Fecha inicio. Cuándo empieza a aplicarse. Obligatorio.
• Fecha fin. Cuándo deja de aplicarse. Si lo dejas vacío, la previsión se proyecta indefinidamente, que es lo habitual en gastos recurrentes sin caducidad.
• Nota. Texto libre para dejar constancia de en qué te has basado.

Pulsa Añadir previsión y verás el resultado en la tabla inferior: los importes ya proyectados mes a mes. Puedes editar o eliminar la regla completa desde la columna Acciones, o modificar una celda concreta si un mes es excepcional, sin tocar el resto.

La IA de Orama puede analizar el histórico de movimientos de una partida y sugerir automáticamente el importe más probable para la próxima previsión. Esto es útil cuando el importe varía cada mes (por ejemplo, cobros de clientes que no son siempre iguales).