Qué es conciliar
Conciliar es emparejar cada movimiento del banco con su partida o previsión. Orama lo hace solo por palabras clave; tú revisas el resto.
Conciliar es el proceso de emparejar un movimiento real del banco con la partida a la que pertenece. Es como decir: "este cargo de 2.000 EUR del día 1 corresponde a mi partida de Alquiler".
Por qué es importante
Sin conciliación, tendrías por un lado los movimientos del banco y por otro tus previsiones, sin saber cuáles ya se han cumplido y cuáles no. La conciliación es lo que permite a Orama:
- Saber qué previsiones ya se han cumplido (el dinero entró o salió)
- Detectar previsiones incumplidas (el plazo pasó y el dinero no se movió)
- Calcular tu saldo real frente al saldo previsto
- Darte datos fiables para los informes y KPI´s
Cómo funciona la auto-conciliación
Orama concilia automáticamente la mayoría de movimientos. Así es como funciona:
Llega un movimiento nuevo del banco
Tu banco envía un nuevo movimiento a Orama (por ejemplo: "TRANSFERENCIA NÓMINAS MAYO -15.234,00 EUR").
Orama busca coincidencias
El sistema compara el concepto del movimiento con las palabras clave de todas tus partidas. En este caso, la partida "Nóminas" tiene configurada la palabra clave "NÓMINA". Para saber cómo configurar las palabras clave haz clic en este enlace.
Si hay coincidencia, se concilia automáticamente
El movimiento se asigna a la partida "Nóminas" y la previsión de ese mes se marca como cumplida. Todo automático, sin que tengas que hacer nada.
Si no hay coincidencia, va a la bandeja de tareas
Si Orama no puede asignar el movimiento automáticamente, lo mueve a Tareas > Conciliación de movimientos para que tú decidas a qué partida pertenece.
Cuanto mejores sean tus palabras clave, más movimientos se conciliarán automáticamente. Con el tiempo, tu tasa de auto-conciliación irá subiendo porque irás afinando las palabras clave.
Conciliación manual vs automática
| Tipo | Cómo funciona | Cuándo se usa |
|---|---|---|
| Automática | Orama empareja por palabras clave, importe y cuenta | La mayoría del tiempo (80-95% de los movimientos) |
| Manual | Tú decides a qué partida va el movimiento | Movimientos nuevos o inusuales que Orama no reconoce |
Siguiente paso
En la siguiente página te enseñamos cómo conciliar manualmente los movimientos que Orama no ha podido asignar.
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Conciliar movimientos
Paso a paso para asignar a su partida los movimientos que Orama no ha conciliado automáticamente, uno a uno o en bloque.
Reglas de palabras clave
Cómo definir en cada partida las palabras obligatorias, opcionales y rechazadas para que Orama concilie los movimientos automáticamente.
Tu primera conciliación
Cómo asignar cada movimiento bancario a su partida: la conciliación automática por palabras clave y la manual, paso a paso.
Gestión de tareas
Tu bandeja de pendientes: movimientos sin conciliar, facturas por emparejar y previsiones incumplidas, resueltas desde un solo sitio.