Deuda neta
Qué es la deuda neta, cómo se calcula y en qué se diferencia de la deuda bruta y de la liquidez disponible. Con ejemplo y cálculo automático en Orama.
La deuda neta es lo que debe tu empresa una vez descontado el dinero que tiene en el banco: deuda bruta menos tesorería. Indica cuánta deuda te quedaría si usaras toda tu caja para pagarla, y es una de las cifras que más miran los bancos. Orama la calcula automáticamente en Reporting › Deuda, junto con la deuda bruta y la liquidez disponible.
¿Cómo se calcula?
Deuda neta = deuda bruta − tesorería
- Deuda bruta: todo lo que debes a los bancos (préstamos, pólizas dispuestas…), separado en corto y largo plazo.
- Tesorería: el saldo de tus cuentas.
Ejemplo
Una empresa tiene 208.250 € de deuda bruta y 26.396 € en el banco:
208.250 € − 26.396 € = 181.854 € de deuda neta.
Deuda neta y liquidez disponible
No es lo mismo. La liquidez disponible es tu caja más el crédito que aún no has dispuesto de tus líneas: el dinero que podrías usar mañana. Una empresa puede tener mucha deuda neta y, aun así, buena liquidez.
¿Dónde la veo en Orama?
En Reporting › Deuda, con la deuda bruta, la liquidez disponible, las cuotas de los próximos 12 meses, el coste medio, los vencimientos y la evolución mes a mes. Ver Reporte de deuda.
Preguntas frecuentes
¿Una deuda neta negativa es buena?
Significa que tienes más caja que deuda: podrías pagar toda tu deuda con lo que tienes en el banco.
¿Qué necesita Orama para calcularla bien?
Que tengas registrados tus productos financieros (préstamos y líneas de crédito) con su límite, su pendiente y su tipo de interés. Ver Productos financieros.