Previsión de tesorería
Qué es una previsión de tesorería, para qué sirve y cómo hacerla: anticipar cobros y pagos para saber cuánta caja tendrás. Tipos de previsión en Orama.
Una previsión de tesorería es la estimación de los cobros y pagos que tendrá tu empresa en los próximos días, semanas o meses, para saber cuánto dinero tendrás en el banco en cada momento. Sirve para anticipar tensiones de caja, decidir con tiempo y negociar con el banco. En Orama se construye con tus partidas, tus facturas y la ayuda de la IA, y la ves en el cuadro de tesorería.
¿Para qué sirve?
- Saber si podrás pagar nóminas, impuestos y proveedores.
- Detectar con antelación los días o meses con saldo negativo.
- Decidir cuándo pedir financiación o cuándo invertir.
- Medir si tu negocio genera o consume caja.
¿Qué tipos de previsión hay en Orama?
- Estimaciones: lo que sabes o crees que va a pasar, aunque aún no tengas factura (nóminas, alquiler, ventas esperadas). Se crean como una regla que se proyecta en el tiempo, con base libre, interanual o con IA. Ver Crea tus previsiones.
- Facturas: cada factura pendiente se convierte en una previsión con su importe y su vencimiento reales. Son la base de la previsión a corto plazo.
Cuando llega el movimiento real, se concilia con su previsión. Si la fecha pasa sin movimiento, la previsión queda incumplida para que la revises. Ver Previsiones incumplidas.
Preguntas frecuentes
¿A cuánto plazo conviene prever?
A corto plazo (30–90 días) para el día a día, apoyándote en facturas, y a medio y largo plazo (6–12 meses) con estimaciones para planificar.
¿Previsión y presupuesto son lo mismo?
No. La previsión se actualiza continuamente con la realidad; el presupuesto es una foto fija de tu plan para compararla después. Ver Presupuestos.
¿Puedo hacer la previsión en Excel?
Sí, pero hay que actualizarla a mano. En Orama se alimenta de tus bancos y tu ERP, y se recalcula automáticamente. También puedes importar previsiones desde una plantilla de Excel. Ver Importar previsiones.