Conciliación bancaria
Qué es la conciliación bancaria, para qué sirve y cómo automatizarla: emparejar cada movimiento del banco con su concepto o previsión. Así lo hace Orama.
La conciliación bancaria consiste en emparejar cada movimiento de tu banco con el concepto, la factura o la previsión a la que corresponde. Sirve para saber en qué se ha ido y de dónde ha venido cada euro, y para que tus informes de tesorería reflejen la realidad. En Orama se hace automáticamente con reglas de palabras clave, y lo que no encaja queda en Tareas para revisarlo.
¿Para qué sirve conciliar?
- Saber a qué corresponde cada movimiento del banco.
- Comprobar si se han cumplido tus previsiones de cobro y pago.
- Tener un cuadro de tesorería y unos informes fiables.
- Detectar cobros retrasados o pagos que no esperabas.
¿Cómo se concilia en Orama?
- Automáticamente: cada partida tiene sus reglas de palabras clave (obligatorias, opcionales y rechazadas). Cuando llega un movimiento cuyo concepto encaja, Orama lo asigna a su partida. Ver Reglas de conciliación.
- A mano: los movimientos que no encajan con ninguna regla quedan en Tareas › Conciliación de movimientos. Los asignas a su partida, creas una nueva o los marcas como no recurrentes. Ver Conciliación de movimientos.
Las facturas también se concilian: al asignar una factura a su partida, se convierte en una previsión con su importe y su vencimiento. Ver Conciliación de facturas.
Preguntas frecuentes
¿Cada cuánto hay que conciliar?
Cuanto más a menudo, mejor: así tu cuadro de tesorería está siempre al día. Con unas buenas reglas de palabras clave, la mayoría de movimientos se concilian automáticamente.
¿Qué pasa si concilio un movimiento en la partida equivocada?
Puedes corregirlo desde el listado de movimientos, incluso en bloque, con «Asignar a otra partida».
¿Conciliación bancaria y contable son lo mismo?
No exactamente. La conciliación contable cuadra el banco con la contabilidad; la de Orama asigna cada movimiento a su partida de tesorería para analizar y prever tu caja.