Asistente de inteligencia artificial
La IA de Orama crea previsiones y ratios. Y con el MCP conectas Claude o ChatGPT a Orama para consultar tu tesorería o hacer cambios desde tu propia IA.
En Orama la inteligencia artificial te ayuda de dos formas:
- Dentro de Orama: analiza el histórico de cada partida para crear tus previsiones y genera fórmulas de ratios a partir de una descripción. Consume créditos de IA de Orama, que consultas en rueda de configuración › Perfil de Empresa › Plan actual.
- Desde tu propia IA (Claude, ChatGPT…): conectas tu IA a Orama con el MCP de Orama y, según el nivel de acceso que te dé el administrador, le preguntas por tus saldos, previsiones, movimientos o informes, o además le pides que haga cambios. Gasta el uso de tu IA, no los créditos de Orama. Pídele a tu contacto de Orama que lo active para tu empresa.
Dentro de Orama no hay un chat: para hacer preguntas sobre tu tesorería, conecta tu IA con el MCP. Te explicamos cómo más abajo, en «¿Cómo conecto Claude o ChatGPT a Orama?».
¿Quién puede usar el MCP? Los dos niveles de acceso
Para usar el MCP de Orama hacen falta dos cosas:
- Tu empresa autorizada por Orama para el MCP: de lectura (consultar) y, si quieres que tu IA haga cambios, también de escritura. Pídelo en una demo o a tu contacto de Orama.
- Tu usuario con permiso, que le da el administrador.
Dentro de la empresa, el acceso con IA está desactivado por defecto para cada usuario: el administrador lo activa en rueda de configuración › Perfil de Empresa › Usuarios, en los permisos de cada persona (ver permisos de usuario), en la fila Asistente de IA, eligiendo uno de estos dos niveles:
| Nivel | Qué puede hacer tu IA |
|---|---|
| Ver (solo visualización) | Ver tus datos: saldos, previsiones, movimientos, informes… No cambia nada. |
| Editar (visualización y edición) | Todo lo anterior y, además, usar todas las funciones de edición de Orama desde tu IA: crear o modificar partidas, previsiones y el resto de datos que puedas editar. Antes de un cambio que no se puede deshacer, la IA te enseña qué haría y te pide confirmación. |
La IA nunca puede más que la persona que la usa: solo ve las empresas y secciones que ve el usuario, y para hacer un cambio en una sección necesita también el permiso Editar de esa sección. Lo mismo vale si conectas Orama con Claude, ChatGPT u otra IA.
¿Cómo conecto Claude o ChatGPT a Orama?
Con el MCP de Orama, el conector estándar que usan las IA para trabajar con otras aplicaciones. La dirección del MCP de Orama es:
https://mcp.orama.ai/mcp
Conocer la dirección no da acceso: tu IA tiene que entrar con tu usuario de Orama, tu empresa tiene que estar autorizada para el MCP y tú necesitas el permiso Asistente de IA (mira «¿Quién puede usar el MCP?» más arriba).
En Claude (web, escritorio o móvil)
Añade un conector personalizado
Ve a Ajustes › Conectores › Añadir conector personalizado.
Escribe el nombre y la dirección
Nombre: Orama. URL: https://mcp.orama.ai/mcp. No hace falta rellenar nada más.
Entra con tu usuario de Orama
Pulsa Conectar, inicia sesión con tu usuario de Orama y pulsa Permitir. Tu IA nunca ve tu contraseña.
Pregúntale por tu tesorería
En una conversación nueva, activa Orama en el menú de conectores y pregunta. Por ejemplo: «¿Cuánta caja tendré a final de mes?», «¿Qué cobros previstos de esta semana no han llegado?» o «Compárame lo previsto con lo real de septiembre por partida».
En Claude Code
Ejecuta en tu terminal:
claude mcp add --transport http --scope user orama https://mcp.orama.ai/mcp
Después escribe /mcp, elige orama › Authenticate, inicia sesión con tu usuario de Orama y pulsa Permitir.
En ChatGPT y otras IAs
En la configuración de aplicaciones y conectores de tu IA, añade un conector personalizado con la dirección https://mcp.orama.ai/mcp, inicia sesión con tu usuario de Orama y acepta el acceso. Funciona con cualquier IA compatible con MCP que permita añadir conectores personalizados.
Limitar una IA conectada a solo consulta
Cada IA que conectas a Orama (Claude, ChatGPT…) aparece como una conexión en Perfil de usuario › Mis dispositivos. Desde ahí puedes:
- Activar Solo consulta en esa conexión: esa IA podrá consultar, pero no cambiar nada, aunque tengas Editar en el permiso Asistente de IA.
- Desconectarla: deja de tener acceso al momento.
Puedes tener hasta 5 IAs conectadas a la vez. Si conectas una sexta, se desconecta la que lleva más tiempo sin usarse.
¿Cómo protege Orama tus datos con la IA?
- No entrenamos modelos con tus datos: lo que procesa la IA de Orama no se usa para entrenar modelos de IA.
- Todo en la Unión Europea: lo que procesa la IA de Orama tampoco sale de la UE, igual que el resto de tus datos (servidores en Bélgica y Alemania).
- Tu IA nunca puede más que tú: la IA conectada por el MCP tiene exactamente tus permisos, entra con tu usuario de Orama y puedes desconectarla cuando quieras, como un dispositivo más.
- Nada irreversible sin tu OK: antes de un cambio que no se puede deshacer, te enseña qué haría y te pide confirmación.
- La IA no mueve dinero: Orama solo tiene acceso de lectura a tus bancos y no ejecuta pagos.
Más detalle en Seguridad y privacidad.
¿Qué hace la IA dentro de Orama?
| Funcionalidad | Qué hace |
|---|---|
| Previsiones de una partida (Base IA) | Analiza el histórico de la partida y crea sus previsiones a partir de las instrucciones que le des |
| Fórmulas de ratios | Describes lo que quieres medir y la IA genera la fórmula |
Y fuera de Orama, tu propia IA (Claude, ChatGPT…) conectada con el MCP, como se explica arriba.
¿Cómo crea la IA las previsiones de una partida?
Se hace partida a partida, en el paso Previsión de la ficha de la partida, eligiendo Base IA:
- Abre la partida y ve al paso Previsión.
- Elige Base IA y escribe, en lenguaje normal, cómo quieres que se generen las previsiones: desde «repite el comportamiento del año pasado» hasta crecimientos, estacionalidad o límites.
- Marca la casilla Compartir operaciones históricas (sin ella la IA no tiene datos) y revisa la estimación de créditos que te muestra la pantalla.
- Pulsa Crear previsiones con IA: verás la tabla de previsiones de esa partida por mes, que puedes revisar y ajustar antes de guardar.
Es útil en partidas con histórico abundante y comportamiento complejo. En partidas simples y estables, la base libre te da un resultado igual de bueno sin gastar créditos. Tienes el detalle en Crear previsiones.
Cómo se combinan estas previsiones con las reglas y las facturas lo tienes en Previsión automática.
¿Cómo creo un ratio describiéndolo en lenguaje natural?
Avanzado — Requiere conocimientos básicos de KPI financieros: repásalos en KPIs financieros.
Crear un ratio financiero a veces requiere fórmulas complejas. La IA de Orama te permite describir lo que quieres medir en lenguaje natural y ella genera la fórmula automáticamente.
Cómo funciona
Describe lo que quieres medir
Escribe en lenguaje natural lo que necesitas. Por ejemplo:
-
"Cuántos días de caja me quedan contando solo los cobros confirmados"
-
"Porcentaje de mis ingresos que se va en nóminas"
-
"Diferencia entre lo que cobro y lo que pago cada mes"
Revisa la fórmula generada
La IA traduce tu descripción a una fórmula matemática usando las variables de tu tesorería (saldos, partidas, categorías). Te muestra la fórmula y un resultado de ejemplo.
Confirma o ajusta
Si la fórmula es correcta, confirma. Si necesitas ajustarla, puedes modificar la descripción y pedir una nueva versión, o editar la fórmula directamente.
Ejemplo
Tú describes: "Quiero saber qué porcentaje de mis pagos mensuales son gastos fijos (alquiler, nóminas, seguros)"
La IA genera: Una fórmula que suma las partidas de las categorías "Alquiler", "Nóminas" y "Seguros" y lo divide por el total de pagos del mes, multiplicando por 100 para obtener el porcentaje.
Resultado: 62% — es decir, el 62% de tus pagos mensuales son gastos fijos.
¿Cómo funcionan los créditos de IA?
Cada vez que usas una funcionalidad de IA dentro de Orama (previsiones con Base IA o fórmula de ratio), se consumen créditos. Tu plan incluye un número determinado de créditos mensuales.
Lo que preguntas o pides a tu IA conectada (Claude, ChatGPT…) no gasta créditos de Orama: gasta el uso de tu propia IA, según el plan que tengas con ella.
Dónde ver tus créditos
Ve a rueda de configuración › Perfil de Empresa › Plan actual. En la sección de cuota verás:
| Dato | Qué muestra |
|---|---|
| Créditos totales | El número de créditos incluidos en tu plan mensual |
| Créditos usados | Cuántos has consumido este mes |
| Créditos restantes | Cuántos te quedan disponibles |
Los créditos se renuevan cada mes con tu ciclo de facturación. Las previsiones con Base IA consumen más cuantas más operaciones tenga el histórico de la partida; antes de generarlas, la pantalla te muestra la estimación de créditos.
Preguntas frecuentes
¿Puedo hacerle preguntas a la IA dentro de Orama?
No: dentro de Orama la IA crea previsiones y ratios. Para preguntar por tu tesorería, conecta tu propia IA (Claude, ChatGPT…) con el MCP de Orama.
¿Se usan mis datos para entrenar la IA?
No. Lo que procesa la IA de Orama no se usa para entrenar modelos de IA y no sale de la Unión Europea.
¿Cómo activo el MCP en mi empresa?
Pídeselo a tu contacto de Orama o en una demo. Orama autoriza a tu empresa para lectura y, si quieres, escritura por MCP; después, el administrador da el permiso a cada usuario.
¿Cuál es la dirección del MCP de Orama?
https://mcp.orama.ai/mcp. Se añade como conector personalizado en tu IA. Conocerla no da acceso: hay que entrar con un usuario de Orama con permiso y en una empresa autorizada.
¿Conectar mi IA gasta créditos de Orama?
No. Las consultas y los cambios que haces desde tu IA conectada gastan el uso de tu IA, no los créditos de IA de Orama.
¿Mi IA puede ver todo lo de mi empresa?
No. Ve solo las empresas y secciones que puedes ver tú, y solo puede cambiar algo si tienes Editar en Asistente de IA y también en esa sección. Además, puedes dejarla en Solo consulta o desconectarla desde Perfil de usuario › Mis dispositivos.
¿Qué hago si se me acaban los créditos de IA?
Si agotas tus créditos mensuales, las funcionalidades de IA dentro de Orama dejarán de estar disponibles hasta el próximo ciclo. Tu IA conectada sigue funcionando, porque no usa esos créditos. Puedes seguir usando Orama con normalidad, solo que sin las previsiones con Base IA ni el asistente de ratios. Si necesitas más créditos, contacta con soporte.
¿Puedo usar Orama sin IA?
Sí. La IA es una ayuda opcional. Todas las funcionalidades principales de Orama (cuadro de tesorería, conciliación, partidas, previsiones, KPIs manuales) funcionan sin consumir créditos de IA.
¿Cuándo se renuevan los créditos de IA?
Cada mes, con tu ciclo de facturación. Puedes ver los créditos totales, usados y restantes en rueda de configuración › Perfil de Empresa › Plan actual.
¿Qué funciones de IA consumen más créditos?
Las previsiones con Base IA en partidas con mucho histórico: el consumo depende del número de operaciones que hay que analizar. La pantalla te muestra la estimación antes de generar nada.
¿Por qué las previsiones de la IA son menos precisas al empezar?
Porque la Base IA trabaja con el histórico de la partida: cuantos más movimientos tenga, mejor será el resultado. En partidas nuevas o con pocos meses de datos, usa la base libre hasta acumular histórico.
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