Remesas
Gestiona remesas de cobros y pagos en Orama: divide el único movimiento del banco en los recibos que lo componen y asigna cada uno a su partida.
Una remesa agrupa varios cobros o varios pagos que se envían juntos al banco y que el banco liquida en un único movimiento. En Orama divides ese movimiento en los recibos que lo componen, para asignar cada uno a su partida y saber exactamente qué has cobrado o pagado y a quién.
Ten siempre en cuenta los dos casos:
| Tipo de remesa | Qué agrupa | En el banco ves |
|---|---|---|
| Remesa de cobros | Los recibos que domicilias a tus clientes: cuotas, mantenimientos, alquileres… | Un abono por el total |
| Remesa de pagos | Las transferencias a tus proveedores, las nóminas… | Un cargo por el total |
Para domiciliar recibos a tus clientes necesitas su mandato SEPA. Si alguno devuelve después su recibo, la devolución llega del banco como un cargo aparte.
Por ejemplo, si cobras a diez clientes con una remesa de 25.400 €, tu banco solo te muestra un abono de 25.400 €. Con la remesa en Orama, ese movimiento se convierte en diez: uno por cliente, cada uno con su importe.
¿Cómo gestiono una remesa en Orama?
Busca el movimiento de la remesa
Ve a Listados › Movimientos bancarios y localiza el abono (remesa de cobros) o el cargo (remesa de pagos) por el total.
Pulsa Dividir operación
En los tres puntos de la columna Acciones, elige Dividir operación. A la derecha ves el movimiento que vas a dividir y su importe pendiente.
Trae la remesa
En la pestaña Importar remesas, sube el Excel con el detalle de la remesa y asigna sus dos columnas: Descripción del movimiento e Importe. Si la remesa ya está en Orama (porque la importaste antes o llega de tu ERP), búscala en Listado de remesas.
Selecciona la remesa
Pulsa Seleccionar remesa. Sus recibos pasan al panel de la derecha y el importe pendiente debe quedar en 0,00 €: así Orama comprueba que la remesa suma lo mismo que el movimiento del banco.
Confirma la división
Pulsa Confirmar remesa y acepta el aviso. El movimiento original se sustituye por un movimiento por cada recibo, con la etiqueta Operación dividida.
Asigna cada recibo a su partida
Cada recibo es ya un movimiento independiente: concílialo con la partida de su cliente o proveedor, a mano o con tus reglas de palabras clave.
El paso a paso de la importación del Excel, con capturas, está en Importar remesas.
¿Qué más puedo dividir?
Dividir operación nace para las remesas, pero sirve para cualquier movimiento que quieras repartir. En lugar de seleccionar una remesa, pulsa Añadir movimientos y escribe tú cada parte con su concepto e importe, hasta que el importe pendiente quede en 0,00 €. Por ejemplo:
- Nóminas por local: si tienes dos locales, divide el cargo de las nóminas según los empleados de cada uno y asigna cada parte a la partida de su local.
- Cuota de un préstamo: divide la cuota en capital e intereses para llevar cada importe a su partida.
- Un pago que agrupa varios conceptos: por ejemplo, una transferencia a un proveedor que liquida varias facturas.
¿Dónde veo las remesas y los movimientos divididos?
- En la rueda de configuración (arriba a la derecha) › Remesas (en el bloque Productos Financieros) tienes las remesas que has importado, con su total y el detalle de sus recibos.
- En Remesas › Movimientos con remesas ves el histórico de los movimientos que ya has dividido.
- En el listado de movimientos, cada movimiento resultante lleva la etiqueta Operación dividida. Al pulsarla ves el movimiento de origen: concepto, fecha, importe y cuenta.
Preguntas frecuentes
Aquí tienes las dudas sobre gestionar la remesa. Las de la importación del Excel (columnas, formato y errores al subirlo) están en las preguntas frecuentes de Importar remesas.
¿Las remesas son solo para cobros?
No. Una remesa puede agrupar cobros a clientes o pagos a proveedores. En los dos casos el banco te muestra un único movimiento por el total y en Orama lo divides en los recibos que lo componen.
¿Qué pasa con el movimiento original al dividirlo?
Se sustituye por un movimiento por cada recibo. Desde la etiqueta Operación dividida de cualquiera de ellos puedes ver siempre el movimiento de origen.
¿Por qué el importe pendiente debe quedar en 0,00 €?
Porque la suma de los recibos tiene que coincidir con el movimiento del banco. Si no cuadra, revisa que la remesa sea la correcta o que no falte ningún recibo.
¿Puedo dividir un movimiento desde el cuadro de tesorería?
Sí. Selecciona el movimiento en el cuadro de tesorería y pulsa Dividir operación.
¿Puedo dividir un movimiento que no es una remesa?
Sí. Pulsa Añadir movimientos y reparte el importe a mano: por ejemplo, las nóminas entre dos locales o la cuota de un préstamo entre capital e intereses.
¿Las remesas afectan al cuadro de tesorería?
Lo que llega al cuadro de tesorería son los movimientos. Al dividir la remesa, cada recibo cuenta en la partida de su cliente o proveedor, en lugar de un único importe sin desglosar.
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