Previsión automática
Orama crea previsiones automáticas de tres formas: reglas de estimación proyectadas en el tiempo, facturas del ERP con vencimiento y sugerencias de la IA.
Orama genera previsiones automáticas de tres formas que se combinan: reglas de estimación que proyecta en el tiempo, facturas del ERP con su vencimiento, y sugerencias de la IA que detecta patrones en tu histórico bancario. Cuando llega el movimiento real, la previsión se concilia sola y el cuadro pasa de "previsto" a "real".
La idea clave es que en Orama no creas previsiones sueltas: creas reglas que generan decenas de previsiones futuras y se mantienen solas.
Las tres fuentes de previsión
| Fuente | Cómo funciona | Cuándo usarla |
|---|---|---|
| Reglas de estimación (paso 4 de la partida) | Defines importe, periodicidad y fecha; Orama proyecta la previsión a corto, medio y largo plazo | Nóminas, alquiler, cuotas, suscripciones, impuestos: todo lo que se repite |
| Facturas del ERP o de Excel (paso 3) | Cada factura con vencimiento crea una previsión exacta | Clientes que pagan a vencimiento, proveedores que facturan antes de cobrar |
| Sugerencias de la IA | Analiza el histórico bancario, detecta cobros y pagos repetidos y propone concepto, importe y frecuencia | Para arrancar rápido o descubrir partidas que no habías creado |
Las tres conviven: la estimación da el horizonte (meses), la factura da la certeza (importe y fecha exactos) y la IA acelera la configuración.
Cómo crear una previsión automática por estimación
Abre la partida
En el cuadro de tesorería, pulsa sobre la partida (por ejemplo, "Nóminas") y ve al paso Previsiones.
Define la regla
Importe, periodicidad (mensual, trimestral, semanal…), fecha de inicio y, si quieres, fecha de fin. También puedes pedir a la IA que estime el importe según tu histórico.
Guarda
Orama genera todas las previsiones futuras de la regla y las pinta en el cuadro. Si cambias la regla, se regeneran.
Qué pasa cuando llega el movimiento real
- El banco envía el movimiento y Orama lo concilia con la previsión según las reglas de palabras clave de la partida.
- La previsión se cierra; en el cuadro ves el importe real en lugar del previsto.
- Si el movimiento no llega en la fecha prevista, la previsión pasa a Previsiones incumplidas: puedes aplazarla, cancelarla o marcarla como cobrada/pagada.
Errores habituales
| Síntoma | Causa | Solución |
|---|---|---|
| La previsión se cuenta dos veces | Regla de estimación y factura del ERP en la misma partida para el mismo concepto | Usa facturas solo en partidas donde aportan certeza; en préstamos, nóminas o suministros, solo estimación |
| Importes muy alejados de la realidad | Regla antigua sin actualizar | Pide a la IA un importe estimado o revisa la regla cada trimestre |
| Previsiones que nunca se concilian | Palabras clave de la partida no coinciden con el concepto bancario | Ajusta las palabras obligatorias y opcionales |
Preguntas frecuentes
¿Cómo genera Orama una previsión automática?
De tres formas que se combinan: reglas de estimación en cada partida (importe y periodicidad que Orama proyecta en el tiempo), facturas importadas del ERP con su vencimiento, y sugerencias de la IA que detecta patrones repetidos en tus movimientos bancarios.
¿Qué pasa con la previsión cuando llega el cobro o el pago real?
Orama concilia el movimiento bancario con la previsión: la previsión se cierra y en el cuadro aparece el importe real. Si el movimiento no llega en la fecha prevista, la previsión pasa a Previsiones incumplidas para que decidas si aplazarla, cancelarla o marcarla como cobrada.
¿Necesito histórico para que la IA sugiera previsiones?
Sí, unos meses de movimientos bancarios. Cuantos más movimientos tenga Orama, más precisas son las sugerencias; si acabas de conectar el banco, espera unos días.
¿Puedo importar previsiones desde Excel?
Sí, desde Importar → Previsiones, útil para presupuestos o planes que ya tienes en una hoja de cálculo.
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