Previsión automática
Descubre cómo Orama crea una previsión automática de tesorería con reglas de estimación, facturas del ERP y previsiones con IA, sin trabajo manual.
Orama genera previsiones automáticas de tres formas que se combinan: reglas de estimación que proyecta en el tiempo, facturas del ERP con su vencimiento, y previsiones que la IA crea para una partida a partir de su histórico y de tus instrucciones (Base IA). Cuando llega el movimiento real, la previsión se concilia automáticamente y el cuadro pasa de "previsto" a "real".
La idea clave es que en Orama no creas previsiones sueltas: creas reglas que generan decenas de previsiones futuras y se mantienen automáticamente.
¿De qué fuentes salen las previsiones automáticas?
| Fuente | Cómo funciona | Cuándo usarla |
|---|---|---|
| Reglas de estimación (paso 4 de la partida) | Defines importe, periodicidad y fecha; Orama proyecta la previsión a corto, medio y largo plazo | Nóminas, alquiler, cuotas, suscripciones, impuestos: todo lo que se repite |
| Facturas del ERP o de Excel (paso 3) | Cada factura con vencimiento crea una previsión exacta | Clientes que pagan a vencimiento, proveedores que facturan antes de cobrar |
| Base IA (paso 4 de la partida) | La IA analiza el histórico de la partida y crea sus previsiones a partir de tus instrucciones | Partidas con mucho histórico y comportamiento complejo |
Las tres conviven: la estimación da el horizonte (meses), la factura da la certeza (importe y fecha exactos) y la Base IA te ahorra calcular a mano las partidas complejas.
¿Cómo creo una previsión automática por estimación?
Abre la partida
En el cuadro de tesorería, pulsa sobre la partida (por ejemplo, "Nóminas") y ve al paso Previsión.
Define la regla
Elige la base de cálculo (Base libre, Base interanual o Base IA), la variación (Sin variación, Variación fija o Variación en %), la frecuencia (mensual, trimestral, semanal…), la fecha de inicio y, si quieres, la fecha de fin. Con Base libre escribes tú el importe y Orama te muestra como referencia la media del mes pasado, la media mensual histórica, la media por operación y la media de los 3 últimos meses. Ver Crear previsiones.
Guarda
Orama genera todas las previsiones futuras de la regla y las pinta en el cuadro. Si cambias la regla, se regeneran.
Qué pasa cuando llega el movimiento real
- El banco envía el movimiento y Orama lo concilia con la previsión según las reglas de palabras clave de la partida.
- La previsión se cierra; en el cuadro ves el importe real en lugar del previsto.
- Si el movimiento no llega en la fecha prevista, la previsión pasa a Previsiones incumplidas: puedes arrastrar el movimiento desde Por asignar hasta la previsión, pulsar Cambiar fecha o pulsar Cancelar. Ver Previsiones incumplidas.
¿Qué errores son habituales en las previsiones automáticas?
| Síntoma | Causa | Solución |
|---|---|---|
| La previsión se cuenta dos veces | Regla de estimación y factura del ERP en la misma partida para el mismo concepto | Usa facturas solo en partidas donde aportan certeza; en préstamos, nóminas o suministros, solo estimación |
| Importes muy alejados de la realidad | Regla antigua sin actualizar | Revisa la regla cada trimestre o vuelve a crear las previsiones de la partida con Base IA |
| Previsiones que nunca se concilian | Palabras clave de la partida no coinciden con el concepto bancario | Ajusta las palabras obligatorias y opcionales |
Preguntas frecuentes
¿Cómo genera Orama una previsión automática?
De tres formas que se combinan: reglas de estimación en cada partida (importe y periodicidad que Orama proyecta en el tiempo), facturas importadas del ERP con su vencimiento, y previsiones que la IA crea para una partida a partir de su histórico y de tus instrucciones (Base IA).
¿Qué pasa con la previsión cuando llega el cobro o el pago real?
Orama concilia el movimiento bancario con la previsión: la previsión se cierra y en el cuadro aparece el importe real. Si el movimiento no llega en la fecha prevista, la previsión pasa a Previsiones incumplidas, donde puedes arrastrarle su movimiento desde Por asignar, cambiarle la fecha con Cambiar fecha o anularla con Cancelar. Tienes el detalle en Previsiones incumplidas.
¿Necesito histórico para crear previsiones con IA?
Sí. La Base IA trabaja con el histórico de la partida: cuantos más movimientos tenga, mejor será el resultado. En partidas nuevas, empieza con la base libre.
¿Puedo importar previsiones desde Excel?
Sí, desde Importar › Previsiones (importar previsiones), útil para presupuestos o planes que ya tienes en una hoja de cálculo.
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