Ratios
Convierte las cifras de tu tesorería en indicadores que te dicen cómo va tu negocio.
Un ratio es el resultado de combinar dos o más cifras con una operación matemática, normalmente una división. Sirve para que un dato suelto cobre sentido.
Piensa en el coche. Saber que has gastado 40 litros de gasolina no te dice mucho. Saber que gastas 6 litros cada 100 kilómetros sí: te permite comparar con otros meses y detectar si algo va mal. Eso es un ratio.
En tesorería pasa lo mismo. Saber que este mes has pagado 50.000 € es un dato. Saber que por cada euro que pagas solo cobras 80 céntimos es una señal de alerta.
No necesitas conocimientos de finanzas para crear ratios en Orama. Basta con saber qué quieres comparar, y si no sabes cómo escribir la fórmula, el Asistente IA lo hace por ti.
Para qué sirven los ratios
- Detectar problemas antes de que se noten en el saldo: un ratio puede avisarte de que estás gastando más de lo que ingresas aunque todavía tengas dinero en el banco.
- Comparar periodos: ver si este mes estás mejor o peor que el anterior, aunque el volumen de negocio haya cambiado.
- Seguir tus objetivos: por ejemplo, que el marketing no supere un determinado porcentaje de tus ventas.
- Medir una línea de negocio: sumar las ventas de varios clientes o partidas para ver su evolución en una sola fila.
Un ejemplo paso a paso
Imagina una empresa ficticia, Panadería Luna, con estos datos de un mes:
- Entradas de caja: 40.000 €
- Salidas de caja: 50.000 €
- Gastos de marketing: 4.000 €
- Ventas: 32.000 €
Cobertura de pagos (entradas entre salidas): 40.000 € / 50.000 € = 0,8. Por cada euro que sale, entran 80 céntimos. La empresa está consumiendo caja este mes.
Peso del marketing sobre las ventas (marketing entre ventas): 4.000 € / 32.000 € = 0,125, es decir, un 12,5 %. De cada 100 euros que vende, 12,5 se van en marketing.
Cómo se lee un ratio
Un resultado de 1 significa que las dos cifras son iguales. Por encima de 1, la primera es mayor; por debajo de 1, es menor.
Un ratio por sí solo no es bueno ni malo. Lo importante es compararlo con tu objetivo o ver cómo evoluciona con el tiempo.
Dónde ver tus ratios
Tus ratios aparecen en el cuadro de tesorería, en un bloque llamado Ratios situado al final de la tabla, debajo de las entradas y salidas de caja.
Cada ratio es una fila que se calcula para cada periodo del cuadro (días, semanas o meses), igual que tus partidas. Así ves en la misma pantalla lo que entra, lo que sale y lo que eso significa para tu negocio.
Crear un ratio
Abre la ventana de ratios
En el cuadro de tesorería, pulsa el botón Ratios de la parte superior derecha, junto a Categorías y Partidas. Se abrirá la ventana Ratios con la lista de ratios que ya tienes creados.
Añade un ratio nuevo
Pulsa Añadir ratio, en la parte inferior de la lista. A la derecha aparecerá el formulario del nuevo ratio.
Ponle nombre y descripción
- Nombre (obligatorio): es el texto que verás en el cuadro de tesorería. Elige uno claro, como "Cobertura de pagos".
- Descripción (opcional): te ayuda a recordar qué mide el ratio. Por ejemplo, "Entradas de caja entre salidas de caja".
Elige el tipo de ratio
El tipo de ratio (obligatorio) indica cómo se mostrará el resultado:
- Divisa: para resultados que son un importe en euros, como la diferencia entre entradas y salidas.
- Número: para resultados sin unidad, como la cobertura de pagos (0,8).
- Porcentaje: para resultados que expresan una proporción, como el peso del marketing sobre las ventas.
Escribe la fórmula de cálculo
En el campo Fórmula de cálculo escribe la operación que quieres hacer.
Para usar un dato de tu tesorería, escribe @ seguido de su nombre. Orama te mostrará una lista de sugerencias para que elijas la correcta. Puedes usar:
- Entradas y salidas de caja
- Tipos de caja
- Categorías
- Partidas
- Tags
Junto a cada sugerencia verás de qué tipo es (por ejemplo, Categoría o Partida) y si es una entrada o una salida de caja. Fíjate bien, porque puede haber una categoría y una partida con nombres parecidos.
Puedes combinar los datos con estas operaciones:
- Suma:
+ - Resta:
- - Multiplicación:
* - División:
/ - Potencia:
** - Paréntesis:
( )para indicar qué se calcula primero
Comprueba la fórmula
Mientras escribes, Orama revisa la fórmula y te avisa debajo del campo:
- Sintaxis correcta: la fórmula está bien escrita.
- Expresión incompleta: falta algo, por ejemplo una operación sin terminar.
Cuando la fórmula es correcta, Orama te muestra un ejemplo del valor del mes actual. Úsalo para comprobar que el resultado tiene sentido antes de guardar.
Guarda el ratio
Pulsa Guardar. El botón solo se activa cuando has rellenado los campos obligatorios y la fórmula es correcta. Verás un mensaje de confirmación y el ratio aparecerá en la lista.
Muéstralo en el cuadro de tesorería
Marca la casilla que aparece a la izquierda del ratio en la lista. Los ratios marcados se muestran en el bloque Ratios del cuadro de tesorería; los que no están marcados se guardan, pero no se muestran.
Las salidas de caja tienen signo negativo
En Orama, las salidas de caja se guardan con valor negativo. Tenlo en cuenta al escribir tus fórmulas.
- Si quieres restar las salidas a las entradas, súmalas: como ya son negativas, el resultado es la diferencia. Ejemplo:
@Entradas de Caja + @Salidas de Caja - Si quieres dividir entre las salidas y obtener un resultado positivo, multiplícalas por -1. Ejemplo:
@Entradas de Caja / (@Salidas de Caja * -1)
Si olvidas este detalle, tu ratio saldrá con el signo cambiado o con un valor inesperado. El ejemplo del valor del mes actual te ayudará a detectarlo.
Crear ratios con el Asistente IA
Si no sabes cómo escribir la fórmula, deja que Orama lo haga por ti.
Abre el Asistente IA
En el formulario del ratio, pulsa Asistente IA. A su lado verás los créditos de IA que tienes disponibles.
Describe lo que quieres calcular
Escríbelo con tus palabras. Por ejemplo: "Créame el ratio de entradas de caja entre salidas" o "Quiero ver qué parte de mis ventas se va en marketing".
Pulsa Enviar
El asistente escribirá la fórmula en el campo Fórmula de cálculo y te explicará qué hace. Por ejemplo, te indicará si ha tenido que multiplicar las salidas por -1 por su signo negativo.
Revisa y guarda
Revisa la fórmula y el ejemplo del valor del mes actual, elige el tipo de ratio y pulsa Guardar.
La fórmula que genera el asistente sustituye a la que hubiera en el campo. Revisa siempre el resultado antes de guardar.
Gestionar tus ratios
Desde la ventana Ratios puedes:
- Editar un ratio: pulsa sobre él en la lista para ver y modificar sus datos a la derecha.
- Mostrarlo u ocultarlo en el cuadro: marca o desmarca su casilla.
- Cambiar el orden: arrastra el ratio desde el icono de puntos de su izquierda.
- Eliminarlo: pulsa el icono de la papelera.
Ejemplos de ratios útiles
- Diferencia entre entradas y salidas (Divisa):
@Entradas de Caja + @Salidas de Caja - Cobertura de pagos (Número):
@Entradas de Caja / (@Salidas de Caja * -1) - Coste de adquisición de clientes (Divisa):
(@Marketing * -1) / @Ventas - Línea de negocio (Divisa): la suma de las ventas de varios clientes o partidas, por ejemplo
@Cliente A + @Cliente B
Buenas prácticas
- Empieza con pocos ratios: dos o tres bien elegidos te darán más información que veinte que no revisas.
- Ponles un nombre claro: "Cobertura de pagos" se entiende mejor que "Ratio 1".
- Revisa siempre el ejemplo del valor del mes actual antes de guardar.
- Úsalos como señal, no como diagnóstico: si un ratio se sale de lo normal, revisa las partidas que lo forman para entender el motivo.
Preguntas frecuentes
Siguiente paso
Si todavía no conoces bien el cuadro de tesorería, te recomendamos leer primero su guía. Si ya lo dominas, prueba a crear tu primer ratio de cobertura de pagos con el Asistente IA.