Conciliar un confirming

En Orama, el confirming y el factoring llegan con la conexión de tu banco y no se cuentan dos veces. Para cada vencimiento, Orama crea sola dos previsiones: la salida en tu cuenta corriente y la recuperación del límite, por el mismo importe. Con el confirming, tu disponible (caja más límite) baja el día en que pagas y no cambia al vencimiento. Con el factoring, tu caja sube el día del anticipo.

No tienes que crear el contrato ni vincular partidas a mano. El confirming y el factoring se activan como una cuenta bancaria más al elegir los productos de tu banco conectado, y aparecen en Productos de crédito.

¿Cómo funciona un pago con confirming en Orama?

Ejemplo: tienes un confirming con un límite de 100.000 € y pagas con él una factura de proveedor de 25.000 € a 60 días.

La factura del proveedor queda pagada el día en que pagas con el confirming. Al vencimiento no hay un segundo pago: el dinero sale de la cuenta y vuelve al límite, y tu disponible se queda igual.

¿Y el factoring?

Funciona igual, pero con tus cobros. En el caso más habitual:

1. Anticipas una factura de cliente. El banco te adelanta el importe, tu caja sube ese día y Orama da la factura por cobrada.
2. Orama crea las previsiones del vencimiento. Una salida en tu cuenta corriente y la recuperación del límite del factoring, por el mismo importe.
3. Al vencimiento, el cliente te paga y el banco retira ese importe de tu cuenta. Como Orama ya ha dado la factura por cobrada y ha previsto esos movimientos, el cobro no se cuenta dos veces.

El día del anticipo tu disponible (caja más límite) no cambia: el dinero pasa del factoring a tu cuenta. Al vencimiento, cuando se recupera el límite, tu disponible sube.

¿Dónde lo veo en Orama?

• En Productos financieros › Productos de crédito, en las pestañas Confirmings y Factoring.
• En el cuadro de tesorería, junto al resto de tu caja, con las previsiones del vencimiento.
• En Listados › Movimientos, donde puedes filtrar los movimientos de confirming.
• En el reporte de crédito dispuesto del dashboard: cuánto límite tienes usado y disponible.

Problemas frecuentes

• No veo el confirming o el factoring. Revisa que el producto esté activado entre los productos de tu banco en Gestionar cuentas bancarias.
• El pago del confirming no se asigna a la factura. Si el movimiento no lleva el nombre del proveedor, Orama no puede asignarlo solo: queda pendiente en la bandeja de tareas para que lo concilies a mano. Lo habitual es que Orama concilie automáticamente entre el 90 y el 99 % de los movimientos.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que crear el confirming a mano?

No. Llega con la conexión de tu banco, igual que una cuenta bancaria, al activar el producto entre los productos del banco conectado.

¿En qué fecha baja mi disponible con un confirming?

El día en que pagas la factura con el confirming, porque es cuando usas el límite. Al vencimiento sale el dinero de tu cuenta corriente, pero el límite se recupera por el mismo importe, así que el disponible no cambia.

¿Por qué no se cuenta dos veces?

Porque cada movimiento tiene su contrapartida. El pago con confirming se concilia con la factura del proveedor y, al vencimiento, la salida de la cuenta se compensa con la recuperación del límite. Las previsiones del vencimiento las crea Orama solo.

¿Y si el proveedor anticipa el cobro?

Para ti no cambia nada: el anticipo es entre el proveedor y el banco. Tu disponible ya bajó el día del pago y al vencimiento ocurre lo mismo: salida en la cuenta y recuperación del límite.

¿Orama me da financiación o hace los pagos?

No. Orama no concede financiación ni ejecuta pagos: muestra la que ya tienes con tus bancos y la incluye en tu previsión.

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