Tesorería diaria y escenarios
La evolución de tu caja día a día, pasado y futuro, con tus líneas de crédito y escenarios positivos y negativos para anticiparte.
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Este reporte dibuja la evolución de tu tesorería día a día: lo que ya ha pasado y lo que prevés que pase. Es la forma más rápida de ver si en algún momento vas a quedarte sin caja y de cuánto margen dispones.
Qué ves en el gráfico
| Línea | Qué muestra |
|---|---|
| Histórico | El saldo real de tus cuentas en los días pasados. |
| Previsión | El saldo previsto a partir de hoy, según las previsiones de tu cuadro de tesorería. |
| Líneas de crédito | El saldo sumando lo que aún puedes disponer de tus pólizas y líneas de crédito. |
| Escenarios | Cómo quedaría tu caja si se cumplieran las hipótesis de cada escenario, con y sin líneas de crédito. |
Los tramos en rojo marcan los días con saldo negativo. Los avisos naranjas te señalan esos momentos de tensión.
En la leyenda de la derecha puedes mostrar u ocultar cada línea, y al pasar el ratón sobre el gráfico ves los importes de cada día. Con la lupa puedes acercarte a un intervalo de fechas.
Periodo y configuración
- Periodo: elige cuántos meses de previsión quieres ver, por ejemplo 3 meses.
- Configuración: elige qué líneas se muestran en el gráfico.
- Descargar: exporta los datos del gráfico.
Escenarios: ¿y si...?
Un escenario es una simulación que suma hipótesis a tu previsión, sin cambiar tu cuadro de tesorería. Sirve para responder preguntas como ¿qué pasa si contrato a un comercial? o ¿y si las ventas suben un 10 %?
Abre Editar escenarios
Pulsa Editar escenarios arriba a la derecha. Verás tus escenarios en pestañas, cada uno con su color.
Crea un escenario
Pulsa Crear escenario, ponle un nombre (por ejemplo Positivo o Negativo) y un color.
Añade hipótesis
Pulsa Crear hipótesis y define cada una con su importe, su frecuencia y su fecha de inicio. Por ejemplo: Nuevo comercial, -6.000 € al mes; Aumento de ventas, +10.000 € al mes.
Cada escenario aparece en el gráfico como una línea más, para compararlo con tu previsión real.
Crea al menos dos escenarios, uno optimista y otro pesimista. Si incluso en el pesimista tu caja aguanta, puedes tomar la decisión con tranquilidad.