Tesorería diaria y escenarios
Sigue tu tesorería diaria en Orama: saldo real y previsto, líneas de crédito y escenarios para ver con antelación cuándo te podrías quedar sin caja.
El reporte de Tesorería diaria y Escenarios de Orama dibuja la evolución de tu tesorería día a día: lo que ya ha pasado y lo que prevés que pase, con tus líneas de crédito y escenarios simulados. Es la forma más rápida de ver si en algún momento vas a quedarte sin caja y de cuánto margen dispones. Está en el menú Reporting.
Ruta: Menú › Reporting › Tesorería diaria y Escenarios
¿Qué muestra el gráfico de tesorería diaria?
| Línea | Qué muestra |
|---|---|
| Histórico | El saldo real de tus cuentas en los días pasados. |
| Previsión | El saldo previsto a partir de hoy, según las previsiones de tu cuadro de tesorería. |
| Líneas de crédito | El saldo sumando lo que aún puedes disponer de tus pólizas y líneas de crédito. |
| Escenarios | Cómo quedaría tu caja si se cumplieran las hipótesis de cada escenario, con y sin líneas de crédito. |
Los tramos en rojo marcan los días con saldo negativo. Los avisos naranjas te señalan esos momentos de tensión.
En la leyenda de la derecha puedes mostrar u ocultar cada línea, y al pasar el ratón sobre el gráfico ves los importes de cada día. Con la lupa puedes acercarte a un intervalo de fechas.
¿Cómo elijo el periodo y las líneas que se muestran?
- Periodo: elige cuántos meses de previsión quieres ver, por ejemplo 3 meses.
- Configuración: elige qué líneas se muestran en el gráfico.
- Descargar: exporta los datos del gráfico.
¿Cómo creo escenarios de tesorería?
Un escenario es una simulación que suma hipótesis a tu previsión, sin cambiar tu cuadro de tesorería. Sirve para responder preguntas como ¿qué pasa si contrato a un comercial? o ¿y si las ventas suben un 10 %?
Abre Editar escenarios
Pulsa Editar escenarios arriba a la derecha. Verás tus escenarios en pestañas, cada uno con su color.
Crea un escenario
Pulsa Crear escenario, ponle un nombre (por ejemplo Positivo o Negativo) y un color.
Añade hipótesis
Pulsa Crear hipótesis y define cada una con su importe, su frecuencia y su fecha de inicio. Por ejemplo: Nuevo comercial, -6.000 € al mes; Aumento de ventas, +10.000 € al mes.
Cada escenario aparece en el gráfico como una línea más, para compararlo con tu previsión real.
Crea al menos dos escenarios, uno optimista y otro pesimista. Si incluso en el pesimista tu caja aguanta, puedes tomar la decisión con tranquilidad.
Preguntas frecuentes
¿Los escenarios cambian mi previsión?
No. Los escenarios son simulaciones: solo se ven en este reporte y no modifican tus partidas ni tus previsiones.
¿Por qué la línea de previsión no coincide con lo que esperaba?
La previsión se calcula con las previsiones de tu cuadro de tesorería. Revisa que tus partidas tengan sus previsiones al día y que no tengas previsiones incumplidas pendientes.
¿Qué significan los tramos en rojo del gráfico?
Marcan los días con saldo negativo. Los avisos naranjas te señalan esos momentos de tensión.
¿Qué es una hipótesis dentro de un escenario?
Es un cobro o un pago simulado que defines con su importe, su frecuencia y su fecha de inicio, por ejemplo un nuevo comercial de -6.000 € al mes. Cada escenario suma sus hipótesis a tu previsión.
¿Puedo descargar los datos del gráfico?
Sí. El botón Descargar exporta los datos del gráfico.
¿Quién puede ver y crear escenarios?
Los escenarios tienen su propio permiso de usuario, Escenarios: con «Ver» la persona los consulta y con «Editar» puede crearlos y cambiarlos. Lo activa el administrador en rueda de configuración › Perfil de Empresa › Usuarios. Ver Invitar a tu equipo.