Cash flow
Qué es el cash flow o flujo de caja, cómo se calcula y en qué se diferencia del beneficio. Con ejemplo y dónde verlo en Orama, mes a mes.
El cash flow o flujo de caja es la diferencia entre el dinero que entra y el que sale de tu empresa en un periodo. Si entra más de lo que sale, generas caja; si sale más, la consumes. En Orama lo ves en el cuadro de tesorería, mes a mes, y como media mensual en Reporting › KPIs.
¿Cómo se calcula el cash flow?
Cash flow = cobros del periodo − pagos del periodo
Por ejemplo, si en marzo cobras 48.000 € y pagas 41.000 €, tu cash flow de marzo es de +7.000 €. Si en abril cobras 30.000 € y pagas 38.000 €, es de −8.000 €.
¿En qué se diferencia del beneficio?
El beneficio cuenta las ventas y los gastos cuando se facturan; el cash flow, cuando el dinero entra o sale del banco. Una empresa puede tener beneficio y quedarse sin caja si sus clientes pagan a 90 días y sus proveedores cobran a 30.
¿Dónde lo veo en Orama?
- Cuadro de tesorería: las entradas y salidas de caja de cada mes, reales y previstas. Ver el cuadro de tesorería.
- KPIs: las entradas de caja media, las salidas de caja media y la caja generada media al mes, que es tu cash flow medio. Ver KPIs financieros.
Preguntas frecuentes
¿Es malo tener un cash flow negativo?
No siempre. Un mes con una inversión o un pago de impuestos puede salir negativo. Lo preocupante es que sea negativo mes tras mes sin caja suficiente para aguantarlo: eso es lo que mide el runway.
¿Qué diferencia hay entre cash flow y burn rate?
Son la misma idea vista de dos formas: el burn rate es el cash flow medio mensual cuando es negativo, es decir, la caja que quemas cada mes.
¿Orama calcula el cash flow futuro?
Sí. Con tus previsiones, el cuadro de tesorería muestra las entradas y salidas previstas de los próximos meses, y por tanto tu cash flow futuro.