Liquidez
Qué es la liquidez de una empresa, en qué se diferencia de la solvencia y cómo ver en Orama tu liquidez disponible, tu crédito y tus vencimientos.
La liquidez es la capacidad de tu empresa para pagar lo que debe a corto plazo con el dinero que tiene disponible o puede conseguir enseguida. Incluye el saldo de tus cuentas y lo que te queda por usar de tus pólizas de crédito. En Orama la ves en el dashboard y en el reporte de deuda.
¿Qué diferencia hay entre liquidez y solvencia?
La liquidez mira el corto plazo: si puedes pagar las facturas de este mes. La solvencia mira el largo plazo: si todo lo que tiene la empresa cubre todo lo que debe. Una empresa solvente puede tener problemas de liquidez si sus cobros llegan tarde.
Ejemplo
Tienes 25.000 € en el banco y una póliza de crédito de 50.000 € de la que has usado 20.000 €. Tu liquidez disponible es de 55.000 €: los 25.000 € del banco más los 30.000 € que te quedan en la póliza.
¿Dónde la veo en Orama?
- Dashboard: tu saldo actual, lo que tienes disponible contando el crédito y el límite total de tus líneas. Ver el dashboard.
- Reporte de deuda: la liquidez disponible junto a tu deuda bruta, tu deuda neta y tus vencimientos de los próximos 12 meses. Ver el reporte de deuda.
- Tesorería diaria: si tu caja prevista baja de cero en algún momento, lo ves marcado en rojo. Ver tesorería diaria.
Preguntas frecuentes
¿Cómo mejoro la liquidez de mi empresa?
Las palancas habituales son cobrar antes (acortar plazos, factoring), pagar más tarde (confirming), tener una póliza de crédito como colchón y prever con tiempo los meses con más pagos.
¿Qué pasa si mi caja prevista se queda en negativo?
Significa que, con tus previsiones actuales, en esa fecha no tendrías dinero suficiente. Orama te lo muestra con antelación para que decidas a tiempo: aplazar un pago, adelantar un cobro o tirar de crédito.