Previsión de tesorería a 13 semanas
Previsión de tesorería a 13 semanas (13-week cash flow): qué es, para qué sirve y cómo hacerla semana a semana, con un ejemplo y la vista semanal de Orama.
La previsión de tesorería a 13 semanas (en inglés, 13-week cash flow) es una previsión de cobros y pagos semana a semana para el próximo trimestre. Es el formato habitual cuando la caja va justa, en una refinanciación o cuando el banco te pide visibilidad: en 13 semanas cabe un trimestre completo, con sus nóminas, sus impuestos y sus vencimientos.
¿Cómo se calcula la previsión a 13 semanas?
Cada semana parte del saldo con el que acabó la anterior:
Saldo final de la semana = saldo inicial + cobros previstos − pagos previstos
Por ejemplo, las tres primeras semanas:
| Semana | Saldo inicial | Cobros | Pagos | Saldo final |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 30.000 € | 18.000 € | 25.000 € | 23.000 € |
| 2 | 23.000 € | 12.000 € | 31.000 € | 4.000 € |
| 3 | 4.000 € | 26.000 € | 14.000 € | 16.000 € |
En la semana 2 coinciden las nóminas con un pago de impuestos y el saldo baja a 4.000 €. En una previsión mensual, ese momento quedaría oculto.
¿Cómo se ve en Orama?
- Vista semanal del cuadro: en el cuadro de tesorería cambias a vista semanal y cada columna es una semana, con lo real, lo previsto y el saldo acumulado.
- Facturas como base: cada factura pendiente de tu ERP o de Excel se convierte en una previsión con su fecha de cobro o pago, la fuente más fiable a corto plazo. Ver Previsión automática.
- Día a día y escenarios: en tesorería diaria eliges un periodo de 3 meses, ves los días en rojo y simulas escenarios.
- Compartirla: el reporte por email te permite enviar tu tesorería a quien no usa Orama.
Preguntas frecuentes
¿Por qué 13 semanas y no 3 meses?
Porque son lo mismo, pero semana a semana: un trimestre tiene 13 semanas. La vista semanal muestra las tensiones que se esconden dentro de cada mes.
¿Qué debe incluir una previsión a 13 semanas?
Todos los cobros y pagos con su fecha: clientes, proveedores, nóminas, impuestos, cuotas de préstamos y alquileres. Y el saldo inicial real de tus bancos.
¿Qué diferencia hay con un rolling forecast?
La previsión a 13 semanas es corta y detallada; el rolling forecast suele ser mensual y a 12 o 18 meses. Muchas empresas usan las dos.