Rolling forecast
Rolling forecast o previsión rodante: qué es, cómo se hace y en qué se diferencia de un presupuesto, con un ejemplo y cómo mantenerla al día en Orama.
Un rolling forecast, o previsión rodante, es una previsión que se actualiza de forma periódica y mantiene siempre el mismo horizonte: cuando termina un mes, se sustituye lo previsto por lo real y se añade un mes nuevo al final. Así siempre miras, por ejemplo, los próximos 12 meses, y no solo lo que queda del año.
¿Cómo se calcula un rolling forecast?
Cada periodo se calcula como cualquier previsión de tesorería:
Saldo previsto al final del periodo = saldo inicial + cobros previstos − pagos previstos
La diferencia está en cómo se mueve la ventana. Por ejemplo, con un horizonte de 12 meses:
- En enero prevés de enero a diciembre.
- Al cerrar enero, sus cifras pasan a ser reales, revisas los meses siguientes y añades enero del año siguiente.
- Si empiezas febrero con 40.000 € en el banco y prevés cobrar 95.000 € y pagar 88.000 €, cerrarás el mes con 40.000 € + 95.000 € − 88.000 € = 47.000 €.
¿Qué diferencia hay con un presupuesto?
El presupuesto de tesorería es una foto fija: se aprueba una vez y sirve para medir si cumples el plan. El rolling forecast se mueve con la realidad y sirve para decidir. Lo habitual es usar los dos: el presupuesto como referencia y la previsión rodante para el día a día.
¿Cómo se ve en Orama?
En Orama tu previsión ya funciona como un rolling forecast:
- Lo real sustituye a lo previsto: el cuadro de tesorería muestra lo real en los periodos pasados y lo previsto en los futuros, y cada movimiento se concilia con su previsión.
- El horizonte no tiene un límite fijo: tus reglas de estimación se proyectan a 12, 18, 24 meses o más. Ver Crea tus previsiones.
- El corto plazo se actualiza solo con tus facturas, y la IA te ayuda a crear previsiones. Ver Previsión automática.
- Lo que no se cumple, a la vista: las previsiones incumplidas te indican qué revisar.
- Comparación con el plan: con presupuestos congelas una versión y la comparas con la realidad.
Preguntas frecuentes
¿Cada cuánto se actualiza un rolling forecast?
Lo habitual es revisarlo cada mes, al cierre. En momentos de tensión de caja, conviene hacerlo cada semana.
¿Qué horizonte debe tener?
Entre 12 y 18 meses es lo más común. Para el corto plazo, muchas empresas añaden una previsión a 13 semanas.
¿El rolling forecast sustituye al presupuesto?
No necesariamente. El presupuesto fija objetivos; el rolling forecast te dice dónde vas a acabar de verdad.